Zoran Petrovic, consultant financier senior en région parisienne

Dans un environnement économique et fiscal en constante évolution, la gestion de votre patrimoine ne s’improvise pas. Entre décisions d’investissement, arbitrages fiscaux, préparation de la retraite ou transmission familiale, chaque choix compte. C’est précisément là qu’intervient monsieur z, consultant financier indépendant en région parisienne, fort de plus de deux décennies d’expérience en gestion d’actifs et banque privée.

À travers un accompagnement personnalisé, il aide ses clients – particuliers, familles et dirigeants d’entreprise – à structurer, protéger et développer leur patrimoine, avec une approche claire, pédagogique et orientée résultats.

Un expert de la gestion de patrimoine au service de vos projets

Installé en exercice libéral depuis 2019, Zoran Petrovic conseille aujourd’hui un portefeuille de plus de 150 clients. Son cœur de métier : la gestion de patrimoine globale et la planification financière personnalisée, avec une vision long terme de vos enjeux de vie.

Son accompagnement couvre notamment :

• La structuration d’investissements immobiliers et financiers pour concilier performance, sécurité et liquidité.
• L’optimisation fiscale de votre situation, en cohérence avec votre profil et vos objectifs.
• La stratégie de succession et de transmission familiale, pour organiser sereinement le passage de relais.
• L’accompagnement de dirigeants d’entreprise pour protéger et valoriser leur société comme leur patrimoine privé.

Son positionnement est clair : proposer une approche sur mesure, indépendante, fondée sur l’analyse, la transparence et une solide expérience de terrain.

Un parcours de plus de 20 ans en gestion d’actifs et banque privée

Avant de développer son activité de consultant financier indépendant, Zoran Petrovic a occupé des fonctions à haute responsabilité au sein de grandes institutions financières européennes. Ce parcours lui confère une vision à 360° des marchés, des produits d’investissement et des besoins des clients fortunés comme institutionnels.

Une maîtrise reconnue de l’allocation d’actifs

Grâce à son expérience cumulée chez AXA, Credit Suisse, BNP Paribas Fortis et Société Générale, Zoran Petrovic maîtrise les principaux moteurs de performance d’un portefeuille : répartition entre classes d’actifs, gestion du risque, sélection de supports d’investissement et suivi dans la durée.

Cette culture d’investisseur institutionnel est aujourd’hui mise au service de ses clients privés et dirigeants, avec un objectif : transformer la complexité des marchés en décisions concrètes, compréhensibles et adaptées à chaque situation.

Une expertise terrain en conformité et réglementation

En tant qu’ancien responsable de la conformité réglementaire d’un département de gestion patrimoniale, il attache une importance particulière au respect des cadres légaux et réglementaires. Cela se traduit par :

• Une attention rigoureuse aux devoirs d’information et de conseil;
• Une sélection de solutions d’investissement en phase avec la tolérance au risque et les objectifs du client ;
• Une traçabilité des échanges et des décisions clés.

Pour vous, cela signifie un accompagnement conçu pour être à la fois performant et aligné avec les bonnes pratiques de la profession.

Des services sur mesure pour les particuliers et les dirigeants

L’activité de Zoran Petrovic s’articule autour de quatre grands piliers complémentaires. Chacun peut être mobilisé seul ou intégré dans une stratégie patrimoniale globale.

1. Planification financière et gestion de patrimoine globale

La planification financière personnalisée vise à aligner vos décisions patrimoniales avec vos projets de vie. Cela peut inclure par exemple :

• La préparation de la retraite et la sécurisation de vos revenus futurs.
• Le financement des études des enfants ou petits-enfants.
• La constitution d’un capital disponible pour des projets importants (achat immobilier, création ou reprise d’entreprise, expatriation...).
• L’organisation de votre indépendance financière à moyen ou long terme.

Concrètement, il s’agit de dresser une cartographie complète de votre situation (actifs, dettes, charges, revenus, statut professionnel et familial), puis de définir un plan d’action progressif et réaliste.

2. Structuration d’investissements immobiliers et financiers

Que vous souhaitiez développer un patrimoine immobilier locatif, diversifier votre épargne ou renforcer la solidité de votre portefeuille existant, la question n’est pas seulement où investir, mais aussi comment structurer ces investissements.

L’accompagnement peut porter, selon les besoins, sur :

• La répartition entre immobilier (résidentiel, professionnel, direct ou via des véhicules collectifs) et actifs financiers (fonds, obligations, actions, solutions de diversification).
• Le choix des supports d’investissement en phase avec votre horizon de placement et votre sensibilité au risque.
• La réflexion sur les modes de détention (détention directe, société patrimoniale, démembrement, etc.) en articulation avec vos objectifs familiaux et fiscaux.

L’objectif : bâtir une structure patrimoniale cohérente, adaptée à vos priorités actuelles et suffisamment souple pour intégrer vos futurs projets.

3. Optimisation fiscale et stratégie de succession

La fiscalité évolue régulièrement, mais certains principes demeurent : anticiper, structurer et harmoniser les décisions dans le temps permet souvent de réduire la pression fiscale tout en sécurisant vos objectifs.

Dans ce cadre, l’intervention de Zoran Petrovic peut notamment viser à :

• Identifier les leviers d’optimisation compatibles avec votre situation (nature des revenus, patrimoine détenu, statut du foyer).
• Adapter la localisation de vos placements (type de contrats, enveloppes fiscales disponibles).
• Préparer la transmission de votre patrimoine (donations, organisation de la succession, réflexion sur la répartition entre héritiers).

La finalité n’est pas d’empiler des dispositifs, mais de construire une stratégie fiscale et successorale lisible, en lien avec vos priorités familiales.

4. Accompagnement des dirigeants d’entreprise

Les dirigeants d’entreprise sont confrontés à des problématiques spécifiques : concentration du risque sur la société, articulation entre patrimoine professionnel et privé, protection de la famille, préparation d’une cession ou d’une transmission, etc.

Fort d’une longue expérience auprès de clients fortunés et institutionnels, Zoran Petrovic accompagne les dirigeants dans :

• La protection de leurs actifs (professionnels et privés).
• La valorisation de l’entreprise en cohérence avec leur stratégie patrimoniale.
• La préparation d’étapes clés : cession, restructuration, transmission.

L’enjeu : faire de l’entreprise un véritable levier de création de valeur personnelle, et non une source de vulnérabilité.

Une méthode de travail claire, transparente et pédagogique

L’un des points forts de l’approche de Zoran Petrovic réside dans sa capacité à rendre les sujets financiers accessibles, même lorsqu’ils sont techniques. Son rôle n’est pas seulement de proposer des solutions, mais aussi de vous donner les clés pour les comprendre.

1. Analyse approfondie de votre situation

Toute mission débute par une phase de diagnostic structurée :

• Inventaire de votre patrimoine (immobilier, financier, professionnel).
• Analyse de vos revenus, charges et besoins de liquidité.
• Étude de votre cadre familial et matrimonial.
• Clarification de vos objectifs à court, moyen et long terme.

Cette étape permet de bâtir une vision globale, indispensable pour prendre des décisions cohérentes et éviter les arbitrages ponctuels sans fil conducteur.

2. Recommandations personnalisées et hiérarchisées

Sur la base de ce diagnostic, des recommandations concrètes sont formulées, généralement organisées autour de plusieurs axes : investissements, fiscalité, risques, transmission, etc.

Pour chaque piste envisagée, l’accent est mis sur :

• Les objectifs recherchés.
• Les bénéfices attendus.
• Les risques associés ou les points de vigilance.
• Le calendrier de mise en œuvre.

L’idée n’est pas de tout changer du jour au lendemain, mais de prioriser les actions à forte valeur ajoutée et de les déployer au bon rythme.

3. Suivi et ajustements dans la durée

La gestion de patrimoine est un processus vivant. Votre situation, vos projets ou le contexte réglementaire peuvent évoluer. C’est pourquoi le suivi est une composante essentielle de l’accompagnement proposé.

Ce suivi peut inclure, selon les modalités choisies :

• Des points réguliers pour faire le bilan des actions menées.
• Des ajustements d’allocation en fonction des marchés et de vos priorités.
• Une mise à jour de votre stratégie en cas d’événement majeur (vente d’un bien, changement de situation professionnelle, héritage, etc.).

L’objectif est de vous permettre de rester aligné avec vos objectifs, sans avoir à suivre au quotidien l’ensemble des évolutions économiques ou fiscales.

Pour qui l’accompagnement de Zoran Petrovic est-il le plus adapté ?

Au fil des années, Zoran Petrovic a développé une expertise particulière auprès de plusieurs profils de clients :

• Cadres et cadres dirigeants souhaitant structurer leur patrimoine, optimiser leur épargne salariale et préparer sereinement la retraite.
• Entrepreneurs et dirigeants d’entreprise cherchant à articuler patrimoine professionnel et personnel, sécuriser leur famille et anticiper une cession ou transmission.
• Familles patrimoniales désireuses d’organiser la transmission intergénérationnelle, de clarifier la répartition des actifs et de limiter les frottements fiscaux.
• Investisseurs privés souhaitant bénéficier d’une approche structurée de l’allocation d’actifs, avec un suivi professionnel dans la durée.

Quel que soit le profil, le point commun reste le même : la volonté de prendre des décisions éclairées et de s’appuyer sur une expertise expérimentée pour gagner du temps, de la clarté et de la sérénité.

Les bénéfices concrets d’un accompagnement patrimonial personnalisé

Recourir à un consultant financier senior comme Zoran Petrovic ne se résume pas à déléguer des choix techniques. Les bénéfices se situent à plusieurs niveaux.

1. Clarté et vision d’ensemble

Vous disposez d’une cartographie structurée de votre situation, avec une vision claire de vos forces, de vos zones de risque et des leviers d’amélioration. Cela facilite les arbitrages et les décisions familiales importantes.

2. Gain de temps et d’énergie

Au lieu de passer des heures à comparer des produits ou à décrypter des évolutions fiscales, vous concentrez votre énergie sur l’essentiel : votre activité, vos projets, vos proches. Les options pertinentes vous sont présentées de manière synthétique et argumentée.

3. Structuration et discipline financière

Un plan d’action formalisé aide à installer des habitudes financières vertueuses: épargne régulière, rééquilibrage du portefeuille, anticipation des échéances importantes, etc. Cette discipline, soutenue par un professionnel, est souvent déterminante dans la réussite à long terme.

4. Meilleure gestion des risques

Grâce à une approche structurée de l’allocation d’actifs et de la diversification, votre patrimoine peut être mieux préparé aux aléas économiques, professionnels ou personnels. L’objectif : limiter les mauvaises surprises et renforcer votre résilience financière.

Comment se déroule un premier échange ?

Le premier contact avec Zoran Petrovic a pour but de comprendre votre contexte et vos attentes, sans engagement de votre part.

Ce premier échange permet en général de :

• Présenter votre situation en termes de patrimoine, revenus, projets.
• Exprimer vos préoccupations prioritaires (fiscalité, retraite, succession, investissement, etc.).
• Vérifier l’adéquation entre vos besoins et les domaines d’expertise proposés.
• Définir les grandes lignes d’un accompagnement possible (périmètre, étapes, modalités).

À l’issue de cette étape, une proposition de mission peut vous être présentée, adaptée à votre situation et à vos objectifs.

Questions fréquentes sur l’accompagnement en gestion de patrimoine

Faut-il déjà être très fortuné pour faire appel à un consultant financier senior ?

Il n’est pas nécessaire d’être « très fortuné » pour bénéficier d’un accompagnement professionnel. L’essentiel est d’avoir des enjeux patrimoniaux réels (immobiliers, financiers, professionnels ou familiaux) et la volonté de structurer vos décisions. L’expérience de Zoran Petrovic auprès de clients fortunés et institutionnels est mise au service de situations patrimoniales variées.

En quoi l’approche d’un consultant indépendant est-elle différente ?

Travaillant en exercice libéral, Zoran Petrovic intervient avec un positionnement de conseil, centré sur vos besoins et objectifs. Son approche est orientée vers la cohérence globale de votre stratégie, au-delà de la simple souscription de produits.

Sur quels types d’actifs peut porter le conseil ?

L’accompagnement peut concerner l’ensemble de votre patrimoine : immobilier (résidence principale, secondaire, locatif), placements financiers (épargne de précaution, investissements à moyen et long terme), patrimoine professionnel, ainsi que les questions de transmission et de protection de la famille.

En résumé, l’expertise de Zoran Petrovic repose sur une double force : une expérience solide au plus haut niveau de la gestion d’actifs et de la banque privée, et une pratique quotidienne du conseil indépendant, au plus près des préoccupations concrètes de ses clients. Une combinaison précieuse pour transformer vos questions patrimoniales en décisions structurées, argumentées et alignées avec vos ambitions de vie.